Compte pro en ligne avec crédit : Lequel choisir ?

Besoin de financer vos projets professionnels ? Les comptes pros en ligne offrent des crédits adaptés aux besoins des entreprises. Anytime, Hello Bank! Pro, Qonto, Shine et Memo Bank sont parmi les options offrant des crédits professionnels variés, couvrant un large éventail de besoins de financement. Chacune de ces banques propose des conditions et des montants différents pour répondre aux besoins spécifiques des entreprises.

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Pourquoi choisir un compte pro avec crédit professionnel ?

Un crédit ou un prêt professionnel constitue un système de financement destiné aux professionnels et aux entreprises (micro entreprise, SA, EURL, SAS, SARL).

Cette forme de financement proposée par les banques peut être motivée par un besoin en trésorerie. Lorsque la situation financière de l’entreprise se détériore, elle n’a pas assez de capital pour les paiements de frais divers (paiement des fournisseurs, paiement des salariés, etc.). Dans la plupart des cas, le développement d’une activité professionnelle nécessite certaines conditions liées aux installations ou équipements pour réaliser les tâches.

Pour qu’une entreprise fonctionne correctement, elle peut présenter un besoin de matériels tels que des fournitures et d’autres mobiliers pour améliorer sa productivité. L’entrepreneur peut recourir à un prêt professionnel afin de ne pas limiter le développement de son activité. Il en va de même pour des besoins d’investissement et d’acquisition.

Obtenir un crédit professionnel en tant qu’indépendant ou auto-entrepreneur est un véritable parcours du combattant. Tous les professionnels doivent disposer d’un compte en banque professionnel dédié à leur activité. C’est une condition pour effectuer une demande de crédit professionnel.

Quels sont les meilleurs comptes pro en ligne avec financement ?

Vous recherchez un crédit professionnel pour financer les investissements qui pourront faire grandir votre société ? Voici un comparatif des comptes pro avec crédit des banques en ligne.

Anytime : une solution de financement jusqu’à 20 000 euros

Anytime propose plusieurs solutions de financement, en fonction des besoins des entreprises à savoir micro-crédit pour les indépendants, crédits professionnels pour les entreprise profitables, affacturage en ligne, …

Crédit de 1 000 € à 20 000 € pour les indépendants

Le compte pro en ligne avec crédit professionnel Anytime propose aux indépendants une solution de crédit jusqu’à 20 000 euros.

En partenariat avec Mansa, la banque Anytime cible les indépendants et les TPE de 10 salariés maximum pour cette offre de crédit. Pour 9,50 euros par mois, les clients reçoivent une carte bancaire Mastercard Standard et peuvent obtenir un prêt entre 1 000 euros et 20 000 euros à rembourser en 12 mois.

• L’entreprise doit disposer d’un compte professionnel et réaliser un chiffre d’affaires de 30 000 euros minimum.
• Le souscripteur doit remplir un an d’ancienneté auprès de la banque.

Les équipes du partenaire de la banque pro fournissent une réponse finale dans les 24 heures pour toute demande de crédit (100 % en ligne) et les virements de fonds sont disponibles en retrait sous 48 heures.

Crédit jusqu’à 5 M€ pour les entreprises rentables

Grâce à October, les entreprises peuvent obtenir un financement de 30 000 € à 5 M€ en 7 jours. Pour ce faire il convient de respecter les critères suivants :

• Sociétés commerciales uniquement
• Ancienneté de plus de 3 ans
• CA > à 250 000 €
• Capitaux propres positifs

Hello Bank ! Pro pour un crédit adapté à tous les besoins

Hello Bank! Pro permet aux entrepreneurs indépendants de faire une demande de prêt professionnel (en ligne) jusqu’à 25 000 euros, avec un montant minimum de 100 euros. Il s’agit d’une offre spécialement mise en place par la maison mère BNP Paribas pour permettre aux professionnels d’obtenir une avance de liquidités ou de financer un projet professionnel sans devoir recourir à un établissement bancaire extérieur.

Pour effectuer une demande de crédit, il faut choisir l’offre de compte pro Hello Business de la banque. Pour un abonnement de 10,9 euros par mois, elle donne accès à une carte bancaire Visa Hello Business.

Quelle que soit la nature du besoin professionnel (paiement de matériels, financement d’un projet, avance de trésorerie, etc.), l’offre de compte pro permet aux souscripteurs de disposer des fonds empruntés dans un délai de 2 jours sur leur compte en banque professionnel. Les services de souscription au crédit du compte pro de la banque sont gratuits. Toutefois, le versement rapide et la souscription ne peuvent s’effectuer qu’à condition que le demandeur de prêt ait été client de la banque depuis 6 mois minimum.

Le compte pro avec crédit Hello Business est seulement réservé aux entrepreneurs individuels.

Qonto, pour un compte pro avec crédit pro

En partenariat avec Defacto, Karmen, Slivr ou encore October, Qonto propose des services de prêt professionnel en fonction des besoins de financement des entreprises. Voici l’essentiel à retenir :

• La souscription à un crédit pro Qonto se fait en seulement quelques étapes à condition que les critères d’éligibilité de chaque partenaires soient respectés.
• Les entreprises souscriptrices doivent être titulaires d’un compte Qonto et autoriser l’accès aux partenaires financiers.
• Le siège social doit être basé en France.

Shine : 1 compte pro avec 2 offres de crédit au choix

Pour bénéficier des services financiers en ligne de Shine, il faut un abonnement de 7,9 euros par mois. Chaque client a accès à une carte bancaire MasterCard Standard et effectue deux types de demandes de crédit professionnel.

• Le premier est un crédit avance de trésorerie qui permet aux entreprises d’emprunter jusqu’à 30 000 euros sur une année.
• Le second est un crédit d’investissement de 70 000 euros maximum sur une durée de 60 mois (5 ans).

En partenaire avec Franfinance, Shine adresse ses offres bancaires aux professionnels titulaires d’un compte professionnel Shine (indépendants, auto entrepreneurs, SARL, SAS, etc.).

En bonus, si le projet professionnel ou l’entreprise répond aux critères sociaux et environnementaux fixés par la banque, les clients bénéficient d’un crédit professionnel moins cher.

Le versement est effectué dans les 72 heures suivant l’approbation de la demande de prêt professionnel.

Memo Bank

Le compte pro en ligne de la banque Memo Bank propose jusqu’à 1 million d’euros pour les crédits classiques et jusqu’à 500 000 euros pour une avance de trésorerie. La banque accorde également des prêts innovation avec des conditions différentes en fonction du montant emprunté.

Tout virement s’effectue dans les 48 heures après la validation de la souscription de crédit pro.